廉政风险防控管理办法

　　根据廉政风险防范管理工作的要求，进一步增强防止腐败工作实效，拓宽从源头上防止腐败工作领域，确保中心资金运营的安全，建立教育、监督并重的惩防体系，结合我中心实际，制定本办法。

　　一、 思想道德风险点及防控措施

　　（一）思想道德风险主要表现

　　1、理想信念动摇，政治素质低；2、工作敷衍、组织观念不强；3、作风漂浮，不深入基层；4、贪图享受，腐化堕落；5、阳奉阴违、我行我素；6、独断专行、软弱涣散。

　　（二）思想道德风险防控措施

　　前期预防措施：一是完善理论学习制度。以党的政策理论、法律法规、专业知识为主要学习内容，领导班子带头，努力营造全员学习、自主学习、善于学习的良好环境，营造全员理论素养和自身素质。二是建立定期征询意见及反馈意见制度。扎实搞好机关管理、服务工作，为达到扬长避短、自我完善，加强机关作风建设，建立多渠道征询意见制度。三是建立定期理论学习制度，举办每月一讲学习会，采取全体人员轮流讲课、课后讲评的形式，进行交流学习。

　　中期监控措施：领导班子和党员干部充分利用民主生活会、组织生活会、民主测评、评议党员等方式，及时掌握党员干部存在的问题；正确处理民主集中制与分工负责制的关系，实现集体决策与分工负责的有机结合。维护和增进党组班子的团结，重大问题集体讨论、集体决策；日常工作分工负责，互相配合；班子成员之间勤交心，多沟通，使党政班子成为团结战斗的领导集体。

　　后期处置措施：领导小组成员根据日常工作情况，发现有苗头、倾向性的问题，要及时通知主管领导，采取有力措施进行处理，或通过谈话、询问、重点提醒等方式进行警示提醒。保证所有风险点都在监控之下，形成强有力的防控机制。

　　二、内部管理风险点及防控措施

　　（一）内部管理风险主要表现

　　1、干部人事、财务制度不健全，贯彻执行不到位，缺乏监管，违规操作。2、在干部任用上违反民主集中制。3、财务管理不到位，开支不透明、不公开。4、公款大吃大喝、挥霍浪费严重，5、骗提骗贷住房公积金

　　（二）内部管理风险防控措施

　　前期防范措施：一是抓好领导干部的廉洁自律。党政一班人要以身作则，自觉遵守中央和自治区、盟委关于廉洁自律的一系列规定，规范接待制度，严格接待标准和陪餐人员；二是认真搞好政务公开。进一步充实完善制度，认真搞好政务公开，增强工作的透明度，自觉接受群众监督。

　　中期监控措施：全面落实党风廉政建设责任制。严格执行中共中央、国务院《关于党风廉政建设责任制的规定》，认真落实“一岗双责”管理制度，明确分工，各司其职，把廉政建设纳入领导班子、领导干部目标管理，与业务工作紧密结合，真正把反腐败工作落到实处。

　　后期处置措施：一是落实现有的各项规章制度。坚持以规范权利运行，提高执行力为根本。认真落实组织人事制度、财务制度，为廉政风险防范管理工作提供有力的制度和机制保障。二是对不重视制度建设、不按照制度办事，影响工作机制有效运行的，按照有关规定严肃查处，并追究有关人员的责任，对不构成违纪的，由党风廉政小组办公室备案，作为选拔任用干部和年度考核的依据。三是严格财务审批。重要经费支出，特别是2万元以上大额资金的使用，必须经领导班子研究决定。公务活动招待费用的支出情况要每月进行公示。

　　三、岗位职责风险点及防控措施

　　（一） 岗位职责风险主要表现

　　1、没有履行“一岗双责”，或履行不到位。2、违反廉洁自律相关规定。3、利用职务上的便利牟取私利。4、不执行民主集中制和各项规章制度。5、工作失职渎职、不作为。6、对挪用公款、账目不清、弄虚作假的现象监管不到位。7、对人事调动管理不严，不按规定办事，出现干部选拔任用上的不正之风或任人唯亲。8、对审批职能部门、公共资源交易领域监管不到位。9、违规操作，出现串标、投假标和暗箱操作等行为。10、党风廉政建设制度不健全或执行不到位。

　　（二）岗位职责风险防控措施

　　前期预防阶段：一是明确岗位职责和党风廉政建设责任，完善岗位责任制，使干部职工始终明确自己肩负的廉政职责。二是落实政务公开。加大政务的公开力度，能公开的尽量公开，保证权力的阳光运行。三是党员干部要针对廉洁从政、履行“一岗双责”、强化自身作风建设等方面做出承诺，主动接受群众和社会监督。四是坚强财务管理工作，严格按照工作程序，做到专款专用，账目清楚，坚持进行半年、全年经费审查制度。五加强行政权力公开，透明运行，以一流的工作标准开展工作。

　　中期监控阶段：一是严格落实有关干部选拔任用制度的有关规定，建立和完善用人失察失误责任追究制。二是坚持每半年对财务进行资金使用情况检查，特别是公务活动招待费支出情况。三是通过座谈会、明察暗访等形式发挥社会监督作用。四是加强对全区日常行政审批工作的监管，坚持秉公办事。五是完善公共资源交易工作管理制度，做到公开透明。

　　后期处置阶段：对党员干部存在苗头性、倾向性但不构成违纪违法问题的，采取警示提醒、诫勉纠错、责任追究等手段，帮助和督促党员干部及时纠正工作中的失误和偏差。诚心接受批评、整改到位的，予以了结。整改不力群众反映强烈的，按照有关规定，予以追究。

　　四、住房公积金贷款和提取风险点及防控措施

　　（一）住房公积金贷款和提取风险点主要表现

　　1、政策风险，2、利率风险，3、市场风险，4、购买力风险，5、软硬件风险，6、经营风险，7、财务风险，8、信用风险，9、操作风险，10、道德风险。

　　（二）住房公积金贷款和提取风险防控措施

　　前期预防阶段：建立基础信息的定期核对、清理、修改制度，要定期对历史数据、信息进行全面彻底的清理核对，包括缴存单位、缴存职工、贷款人等各项信息，保证系统内各项信息的真实性、准确性，为规范中心各项业务管理，保障资金安全，推进各项工作打下坚实基础。

　　中期预防阶段：建立健全内部控制制度，及时发现问题，提高自动调控、迅速修复问题的能力；建立风险预警机制。一是要建立资金流动性情况预警机制，如资金储备不足或资金过剩预警等；二是要建立资金安全预警机制，如贷款逾期预警、抵押物灭失预警机制等。提高对风险的监督和管理能力；对贷款中期的预防：一是严把资金出口关，做好贷前调查工作；二是严把贷时审查关，充分利用央行个人征信系统的信息资源进行征信查询，建立集体审批、审贷分离和责任追究制。

　　后期预防阶段：加强贷后跟踪管理。尤其是要创良好收贷环境，加强与人民法院、受托银行、新闻媒体的沟通、协调与合作，充分利用这些机构的职能优势，及时催收、结案。对未按期归还贷款的逾期户，根据逾期情况，采取电话通知、上门催缴、律师函催缴、到法院起诉或请求公证处执行等手段进行贷后管理，也可将逾期贷款人的姓名及单位在公积金中心及各管理部营业大厅、中心网站、新闻媒体等进行公示，对逾期人施加压力，防止呆坏账的发生；规范贷款档案管理。建立健全贷款档案的归档、借阅、保管和使用等环节的管理制度，保证每笔贷款手续完备、资料完整，有效防范贷款的法律风险。